Przedsiębiorcy trzymają fundusze na koncie ewentualnie na krótkoterminowych lokatach, nie zastanawiając się nawet nad innymi sposobami pomnożenia swoich zasobów finansowych. A taką niedocenianą przez mniejsze firmy okazję stwarzają fundusze inwestycyjne, przekonuje Marcin Dyl, prezes Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami.
Marcin Dyl: -Tutaj najczęstszym sposobem, stosowanym coraz bardziej powszechnie przez małe firmy, jest korzystanie z funduszy bardzo bezpiecznych, które zapewniają dużą płynność zarządzanych środków. Dają bezpieczne stopy zwrotu i nie wiążą się z ryzykiem utraty kapitału, to ryzyko jest bardzo zmarginalizowane.
Szczególną zaletą inwestowania wolnych środków firmy w funduszach, jest łatwość wycofania pieniędzy w dowolnym momencie bez utraty odsetek, podkreśla Michał Kryński z portalu Bankier.pl
Michał Kryński: -W przypadku ofert dla firm, zazwyczaj wiąże się to z brakiem karnych opłat za zbyt wczesne rozwiązanie inwestycji. Czyli mamy firmę, mamy wolne środki i zamiast lokować je na lokacie, z których czasami ciężko te pieniądze wyciągnąć, inwestujemy agresywnie i w ten sposób oczywiście pomnażamy swój kapitał.
W jaki sposób, wyjaśnia Adam Johaniuk z PKO TFI.
Adam Johaniuk: -Wykorzystanie funduszy chociażby rynku pieniężnego, to jest specjalna forma funduszy, bardzo wyraźnie określona w ustawie o funduszach inwestycyjnych, która w rygorystyczny sposób określa w jakiego rodzaju walory fundusz może inwestować. Tu możemy już powiedzieć śmiało, że inwestycje w tego rodzaju funduszach na przestrzeni miesiąca, dwóch, trzech miesięcy są tak samo bezpieczne jak inwestycje w depozyty bankowe, przy czym w przypadku funduszu w każdej chwili można wycofać środki z takim zyskiem, jaki jest na dany dzień wypracowany.
Wielu właścicieli firm trzyma też na koncie bankowym pieniądze przeznaczone na bardziej odległy cel, które przecież mogłyby w międzyczasie pracować.
Adam Johaniuk: -Chociażby są to środki na modernizację jakiegoś miniparku maszynowego, czy na zakup surowców. Może to być potrzeba, która sięga nawet trzech kwartałów, roku, półtora roku. Tutaj już warto się zastanowić, czy poza tym funduszem rynku pieniężnego nie warto zainwestować w funduszu, który także jest bardzo bezpieczny, bo jest to fundusz inwestujący w bony skarbowe przede wszystkim, lokaty bankowe, a którego rekomendowany okres inwestycyjny to już jest rok, półtora roku. Oczywiście ten fundusz powinien wypracować zyski nieco wyższe od funduszu rynku pieniężnego, no i oczywiście wyższe od lokaty bankowej.
Na początek jednak Marcin Dyl podpowiada jakiej stopy zwrotu może się spodziewać firma, po prostu inwestując swoje środki w funduszach bezpiecznie.
Marcin Dyl: -Te fundusze bezpieczne pokazują stopy zwrotu ciekawe w stosunku do tego, co przedstawia sektor bankowy, rzędu 5-6 proc.. Jest to stopa zwrotu roczna, czasami i więcej wziąwszy pod uwagę sporą płynność, jest to takie przyjazne narzędzie do inwestowania wolnych środków przez firmę.