Co się może znaleźć pod takim parasolem - wyjaśnia Adam Johaniuk z PKO TFI.
Adam Johaniuk: Każdy z subfunduszy może się różnić zarówno zawartością portfela jak i okresem rekomendowanej inwestycji jak i ryzykiem inwestycyjnym. Czyli de facto inwestor w ramach jednego funduszu parasolowego może lokować środki w subfunduszu obligacji, obligacji zagranicznych, obligacji korporacyjnych, akcji małych przedsiębiorstw, akcji dużych, stabilnych spółek. W końcu także są subfundusze tzw. mieszane czyli takie, które mają w portfelu zarówno obligacje jak i akcje. Tych możliwości jest bardzo dużo.
Dodatkowo zyskujemy możliwość przenoszenia pieniędzy między takimi subfunduszami w ramach jednego funduszu parasolowego - tłumaczy Marcin Dyl prezes Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami.
Marcin Dyl: W momencie kiedy zmienia się horyzont inwestycyjny i klinet chce zmienić model inwestowania, chodzi o to, żeby wycofując te środki pozostał w ramach danego parasola.
A to pozostanie w ramach funduszu parasolowego ma głębszy sens, bowiem jest to jednocześnie znakomita okazja do uniknięcia konieczności zapłacenia podatku Belki od zysków kapitałowych - podkreśla Marcin Dyl.
Marcin Dyl: Wtedy inwestycja dokonywana w jeden typ funduszu, np. w fundusz akcyjny gdy zmieniamy model inwestycji - przechodzimy do funduszu bardzo bezpiecznego, np. dłużnego -- nie wiąże się z płaceniem podatku Belki. Podatek Belki płacimy dopiero na końcu inwestycji kiedy w ogóle likwidujemy naszą inwestycję w funduszu.
W ten sposób przekonujemy się o największej korzyści z inwestowania w fundusze parasolowe w odróżnieniu od lokowania naszych środków w inne rodzaje funduszy - dowodzi Adam Johaniuk.
Adam Johaniuk: Tutaj pojawia się już zasada procentu składanego, tzn. zysków wypracowywanych od wcześniejszych zysków i automatycznie te 19 procent, które w przypadku funduszy otwartych byłoby odprowadzone jako podatek od zysku kapitałowego w funduszu parasolowym nadal pracują i wypracowują kolejne zyski.
A to właśnie dla tych zysków warto schronić się przed fiskusem pod takim parasolem funduszu inwestycyjnego.